Услуги репетитора

Качественная, профессиональная подготовка к ОГЭ, ЕГЭ по истории и обществознанию, подготовка к урокам и олимпиадам по авторским методикам от финалиста Всероссийского конкурса "Учитель года", обладателя премии Президента РФ "Лучшие учителя России" Разработанные мной курсы представляют собой пошаговые инструкции, выполнение которых приводит к эффективному результату. Слушатели курсов получают все необходимые дидактические и методические материалы для успешного прохождения ГИА. Дистанционные занятия (Скайп) не уступают по качеству очным занятиям.
Заказать курс или услуги репетитора: WhatsApp, тел. 8(950)-794-21-89, e-mail: onlainrepetitor@gmail.com

С уважением: Историк.RU (об авторе)

Заказать курс или услуги репетитора

11 класс

ЕГЭ

(Перейти к кодификатору)

2.6 Финансовые институты. Банковская система

ОГЭ

Каталог материалов

Базовые знания

• - Терминология
• - На что обратить внимание при подготовке к ЕГЭ (рекомендации ФИПИ)

Лекции

• - Финансы и финансовые институты
• - Банковская система и её структура
• - О Банке России. Цели и принципы денежно-кредитной (монетарной) политики ЦБ России
• - Ценные бумаги

Схемы

• - "Функции Центробанка РФ и коммерческих банков"
• - "Банковские операции"

Видеоматериалы

• - Чем занимается Банк России?
• - Финансы и банковская система. Центр онлайн-обучения «Фоксфорд»
• - Финансовые институты. Банковская система (ГБУ ЦОКО ЧР. Цикл уроков в рамках регионального проекта «Я сдам ЕГЭ. Обществознание»)
• - Финансовые институты. Банковская система РФ (Школа обществознания | Подготовка к ЕГЭ и ОГЭ)

Проверь себя!

• - Задание на составление сложного плана
• - Выбор правильного ответа
• - Анализ суждений

Литература для самоподготовки

• - Учебники, учебные пособия, справочники, энциклопедии, задания, тесты

Базовые знания

Терминология

Для просмотра определения обществоведческого понятия, нажмите на него. Чтобы закрыть значение обществоведческого понятия нажмите на него повторно.

банк

— это финансовый посредник между кредиторами и заёмщиками, имеющий исключительное право принимать вклады, выдавать кредиты, открывать и вести счета физических и юридических лиц.

банковская система

— совокупность коммерческих и национальных банковских учреждений различных видов, придерживающихся в своей работе одного денежно-кредитного механизма.

финансовые институты

— организации, участвующие в финансово-кредитной системе, например: банк, страховая компания, инвестиционный фонд (инвестиционная компания), пенсионный фонд, взаимный фонд и др.

финансовый рынок

— рынок, на котором осуществляются торги финансовыми активами (валютами, акциями, ценными бумагами).

центральный банк российской федерации

— национальный банк России, осуществляющий монопольную эмиссию денег и являющийся центром финансово-кредитной системы страны. Он обеспечивает устойчивость денежной единицы страны, проводит политику государства в области денежного обращения, контролирует и регулирует деятельность коммерческих банков.

На что обратить внимание при подготовке к ЕГЭ (рекомендации ФИПИ)

Знать - основные понятия
банки, банковская система, финансовые институты
- типологию
финансовых институтов
Характеризовать
- монетарную политику Банка России
Раскрывать на примерах
- финансовые институты, банковскую систему
Уметь составлять сложный план по темам
«Финансовые институты», «Банковская система»
Вернуться к каталогу материалов

Лекции

Финансы и финансовые институты

Финансы — это
1) денежные средства, ценные бумаги и иные денежные обязательства семьи, предприятия, государства;
2) совокупность денежных отношений, организованных государством, в процессе которых осуществляется формирование, использование общегосударственных фондов, денежных средств для осуществления экономических, социальных и политических задач.
Финансовые институты — коммерческие учреждения, осуществляющие финансовые операции.
Виды финансовых институтов:
1) Банк (от итал. banco — скамья) — финансовая организация, осуществляющая деятельность:
а) по приёму депозитов;
б) по предоставлению ссуд;
г) по купле и продаже ценных бумаг.
2) Страховая компания — компания, оказывающая страховые услуги, осуществляющая страхование жизни, здоровья, имущества, ответственности.
3) Инвестиционная компания — финансово-кредитная организация, собирающая денежные средства частных инвесторов через продажу им собственных ценных бумаг. Выступает в качестве посредника между заёмщиком и частным инвестором, выражая интересы последнего.
Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) — это фонд, который объединяет деньги инвесторов, чтобы вложить их в разные финансовые инструменты: акции, облигации, недвижимость или другие. Вы можете вложить деньги в фонд, купив часть пая, целый пай или несколько, и заработать на росте стоимости своей доли.
4) Пенсионный фонд — создаваемый частными и государственными компаниями, предприятиями фонд для выплаты пенсий и пособий лицам, вносящим пенсионные взносы в этот фонд.
5) Фондовая биржа (от лат. bursa — кошелёк, мешок) — организованный рынок, на котором осуществляются сделки с ценными бумагами и иными финансовыми документами.
6) Межгосударственный финансово-кредитный институт (Мировой банк, Международный валютный фонд, Европейский банк реконструкции и развития и др.) — институт, занимающийся финансированием и кредитованием разных стран, содействующий мировой торговле, оказывающий помощь в стабилизации финансовой системы развивающихся стран.
Основное предназначение финансовых институтов — организация посредничества, т. е. эффективного перемещения денежных средств (в прямой или опосредованной форме) от сберегателей (готовы передать их за вознаграждение лицу, испытывающему финансовый голод) к заёмщикам (имеют в портфеле выгодный инвестиционный проект, но не располагают достаточными для его реализации источниками финансирования).

Вернуться к каталогу материалов

Банковская система и её структура

Банковская система — это совокупность действующих в стране банков, кредитных учреждений и отдельных экономических организаций, выполняющих банковские операции.
Задачи, решаемые банковской системой:
обеспечение экономического роста;
регулирование инфляции;
регулирование платёжного баланса.
Структура банковской системы:
1) Центральный банк — принадлежит государству, является главным финансовым учреждением страны:
— осуществляет эмиссию (выпуск) национальной валюты, регулирование количества денег в стране (эмиссия денег — это рост денежной массы в обороте за счёт увеличения выпуска в обращение банкнот и ценных бумаг);
— поддерживает стабильность национальной валюты;
— осуществляет общий надзор за деятельностью кредитно-финансовых учреждений страны и исполнением финансового законодательства;
— предоставляет кредиты коммерческим банкам;
— выпускает и погашает государственные ценные бумаги;
— управляет счетами правительства, выполняет зарубежные финансовые операции.
2) Коммерческие банки — кредитные учреждения универсального характера. Осуществляют:
— приём вкладов на текущие счета;
— кредитование промышленных и торговых предприятий;
— посредническую функцию, в соответствии с которой через эти банки проходят платежи предприятий, организаций и населения;
— кредитование населения (потребительский кредит);
— инвестиционные операции;
— расчётно-комиссионные и торгово-комиссионные операции.
3) Кредитно-финансовые организации и специализированные банки — занимаются кредитованием определённых сфер и отраслей хозяйственной деятельности: инвестиционные банки специализируются на финансировании и долгосрочном кредитовании, вкладывая капитал в промышленность, строительство и другие отрасли, а также в ценные бумаги;
ипотечные (от греч. hypotheke — залог, заклад) банки предоставляют ссуды под имущественный залог, чаще всего под недвижимое имущество;
сберегательные банки привлекают и хранят свободные денежные средства, денежные сбережения населения, выплачивая вкладчикам фиксированный процент, возрастающий с увеличением срока хранения;
инновационные банки кредитуют инновации, т. е. обеспечивают освоение нововведений, внедрение научно-технических достижений.

Вернуться к каталогу материалов

О Банке России. Цели и принципы денежно-кредитной (монетарной) политики ЦБ России

О Банке России.
Миссия Банка России — обеспечение финансовой и ценовой стабильности, содействие развитию конкурентоспособного финансового рынка.
Банк России обладает особым конституционно-правовым статусом, установленным cтатьей 75 Конституции Российской Федерации. В ней определено исключительное право Банка России на осуществление денежной эмиссии и в качестве основной функции — защита и обеспечение устойчивости рубля.
Банк России осуществляет свою деятельность независимо от других федеральных органов государственной власти, органов власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления.
Статус, цели, функции и полномочия Банка России определяются Федеральным законом от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами.
В 2013 году Банку России были переданы полномочия по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков.
Как мегарегулятор Банк России создает условия для развития всех секторов финансового рынка и стабильности финансовой системы в целом. Эта задача определяет подходы к надзору и регулированию кредитных организаций, страховых компаний, пенсионных фондов, микрофинансовых организаций и других участников финансового рынка.
Источник: Банк России
Основные принципы денежно-кредитной политики
Основной целью денежно-кредитной политики Банка России является поддержание ценовой стабильности, то есть стабильно низкой инфляции.
Ценовая стабильность — важный элемент благоприятной среды для жизни людей и ведения бизнеса, так как она:
- защищает доходы и сбережения в национальной валюте от непредсказуемого обесценения. Это позволяет поддерживать уровень жизни, а также более уверенно планировать ежедневные и долгосрочные расходы;
- защищает граждан с невысоким уровнем дохода. Такие семьи в основном покупают недорогие товары первой необходимости. Стабильно низкая инфляция позволяет поддерживать уровень потребления;
- способствует повышению доступности заемного финансирования для компаний, так как снижает инфляционную премию, которые банки закладывают в процентные ставки;
- упрощает финансовое и инвестиционное планирование для бизнеса;
- увеличивает доверие к национальной валюте и создает условия для снижения валютизации активов и обязательств в экономике. Это, в свою очередь, снижает влияние изменения внешних условий на экономику.
Для достижения цели по инфляции Банк России реализует денежно-кредитную политику в рамках режима таргетирования инфляции (от англ. target — «цель»). При проведении денежно-кредитной политики важна последовательность, предсказуемость и прозрачность действий центрального банка, поэтому Банк России проводит свою политику в соответствии с рядом принципов.
1. Банк России устанавливает постоянно действующую публичную количественную цель по инфляции, чтобы население, бизнес, участники финансового рынка могли учитывать ее при планировании своей деятельности и принятии решений. Цель по инфляции установлена для годового темпа прироста потребительских цен, то есть изменения за последние 12 месяцев общего уровня цен на товары и услуги, приобретаемые населением.
Целью денежно-кредитной политики Банка России является поддержание годовой инфляции вблизи 4% постоянно. Формулировка «вблизи 4%» отражает допустимость небольших колебаний инфляции вокруг цели.
Если инфляция существенно отклоняется от цели, Банк России оценивает причины и продолжительность отклонения и исходя из этого принимает решения об использовании мер денежно-кредитной политики для возвращения инфляции к цели.
2. При режиме таргетирования инфляции валютный курс является плавающим, то есть он формируется под влиянием спроса и предложения на валютном рынке. При плавающем валютном курсе Банк России не проводит интервенций на внутреннем валютном рынке в целях поддержания определенного уровня курса или скорости его изменения. При этом Банк России может проводить операции с иностранной валютой на внутреннем рынке в случае возникновения угрозы для финансовой стабильности, а также для пополнения (использования) международных резервов в связи с применением Минфином России бюджетного правила.
3. Основным инструментом денежно-кредитной политики Банка России является ключевая ставка. Изменяя ключевую ставку, Банк России воздействует на динамику процентных ставок в экономике, которая в свою очередь влияет на внутренний спрос и инфляцию.
Совет директоров Банка России регулярно принимает решения по ключевой ставке — восемь раз в год в соответствии с заранее утвержденным и опубликованным графиком.
Источник: Цели и принципы денежно-кредитной политики

Вернуться к каталогу материалов

Ценные бумаги

Основные виды ценных бумаг — государственные облигации, векселя, чеки, акции.

Вернуться к каталогу материалов

Схемы

Функции Центробанка РФ и коммерческих банков

?

Вернуться к каталогу материалов

Схема "Банковские операции"

?

Вернуться к каталогу материалов

Видеоматериалы

Чем занимается Банк России?

Вернуться к каталогу материалов

Финансы и банковская система. Центр онлайн-обучения «Фоксфорд»

Центр онлайн-обучения "Фоксфорд"

• Онлайн-школа с 5 по 11 класс
• специализированные курсы по подготовке к ЕГЭ, ГИА и олимпиадам
• Готовься к ЕГЭ, ОГЭ и олимпиадам, подтягивай и углубляй свои знания по всем школьным предметам, не выходя из дома

Вернуться к каталогу материалов

Финансовые институты. Банковская система (ГБУ ЦОКО ЧР. Цикл уроков в рамках регионального проекта «Я сдам ЕГЭ. Обществознание»)

Источник: (ГБУ ЦОКО ЧР. Цикл уроков в рамках регионального проекта «Я сдам ЕГЭ. Обществознание»)

Вернуться к каталогу материалов

Финансовые институты. Банковская система РФ (Школа обществознания | Подготовка к ЕГЭ и ОГЭ)

Источник: Школа обществознания | Подготовка к ЕГЭ и ОГЭ

Вернуться к каталогу материалов

Проверь себя!

Задание на составление сложного плана

Используя материалы страницы, составьте сложный план, позволяющий раскрыть по существу тему «Финансовые институты и их роль в рыночной экономике». Сложный план должен содержать не менее трёх пунктов, непосредственно раскрывающих тему по существу, из которых два или более детализированы в подпунктах.
(Количество подпунктов каждого детализированного пункта должно быть не менее трёх, за исключением случаев, когда с точки зрения общественных наук возможны только два подпункта.)

Ответ

Один из вариантов плана раскрытия данной темы:
1. Понятие финансовых институтов
2. Банковские и небанковские финансовые институты
3. Банковская система РФ
а) Центральный банк России
б) Коммерческие банки
4. Небанковские финансово - кредитные учреждения
а) Пенсионный фонд
б) Страховые компании
в) Инвестиционные компании
г) Валютные биржи
д) Фондовые биржи
е) Паевые фонды
5. Роль финансовых институтов в рыночной экономике
Возможно другое количество и (или) иные корректные формулировки пунктов и подпунктов плана.

Вернуться к каталогу материалов

Выбор правильного ответа

Банк Д. специализируется на финансировании и долгосрочном кредитовании, вкладывая капитал в промышленность, строительство и другие отрасли, а также в ценные бумаги. К какому типу банков относится банк Д.?
1) сберегательному
2) ипотечному
3) инновационному
4) инвестиционному

Ответ

4

Вернуться к каталогу материалов

Анализ суждений

Верны ли следующие суждения о банковских операциях?
А. Банки привлекают средства физических лиц и инвестируют их в доходные проекты.
Б. Банки активно кредитуют предприятия и организации, содействуя развитию торговых сетей.

?

Ответ

3

Вернуться к каталогу материалов

Литература для самоподготовки

Учебники, учебные пособия, справочники, энциклопедии, задания, тесты

ЕГЭ
Учебники федерального перечня Минпросвещения России

- Обществознание. 11 класс: учеб. для общеобразоват. организаций: базовый уровень / Л.Н. Боголюбов и др.; под ред. Л. Н. Боголюбова, А.Ю. Лазебниковой. – М. Просвещение. § 9. Финансы в экономике

Уроки «Российской электронной школы»

- ОБЩЕСТВОЗНАНИЕ. 11 КЛАСС. Урок 7. Банковская система

- ОБЩЕСТВОЗНАНИЕ. 11 КЛАСС. Урок 18. Основы финансового права

Дополнительная литература

- ЕГЭ. Обществознание в таблицах и схемах, Р. В. Пазин, И. В. Крутова

- Обществознание. Полезная книга о том, как сдать ЕГЭ, Для школьников и поступающих в вузы, Динаев А.М.

- Викирешебник. Параграф 9 "Финансы в экономике" - Обществознание. 11 класс. Боголюбов Л.Н.

- Обществознание. Школьный словарь. 10-11 классы. Боголюбов Л.Н.

- Термины по обществознанию (по словарю Боголюбова). Модуль Quizlet.

- Обществознание. 10 класс. Модульный триактив-курс. Татьяна Лискова, Ольга Котова

- Обществознание. 40 вариантов. Типовые варианты экзаменационных заданий от разработчиков ЕГЭ / А. Ю. Лазебникова, Т. В. Коваль

Вернуться к каталогу материалов